Słownik pojęć OFE
Agent transferowy
podmiot, któremu otwarty fundusz emerytalny powierzył prowadzenie rejestru swoich członków.
Akwizytor
osoba, która oferuje przystąpienie do OFE
Aktywa funduszu
suma składek wpłacanych do funduszu. Suma ta jest inwestowana przez fundusz zgodnie z przyjętą polityką inwestycyjną.
Aktywa netto funduszu
wartość aktywów funduszu pomniejszona o jego zobowiązania.
Alokacja składki
część składki wpłacanej do otwartego funduszu emerytalnego, która będzie inwestowana
Członek funduszu
osoba, która uzyskała członkostwo w Otwartym Funduszu Emerytalnym.
Depozytariusz
bank, który przechowuje aktywa funduszu.
Indywidualne Konta Emerytalne – IKE
forma gromadzenia oszczędności w wybranej, jednej z 4 instytucji: funduszu inwestycyjnym, domu maklerskim, zakładzie ubezpieczeń lub banku. Oszczędności gromadzone w IKE są zwolnione z podatku dochodowego od osób fizycznych pod warunkiem, że oszczędzający będzie gromadził środki na jednym koncie.
KNF
Komisja Nadzoru Finansowego, Nadzór nad działalnością KNF sprawuje Prezes Rady Ministrów.
Opłata członkowska
tzw. prowizja, jest ona pobierana w formie potrącenia, od każdej składki wpływającej na rachunek członka w OFE, określonej procentowo kwoty.
Opłata transferowa
opłata pobierana przy zmianie otwartego funduszu emerytalnego w przypadku, gdy od momentu wyboru OFE nie upłynęły 24 miesiące
Staż członkowski w OFE
staż członkowski w funduszu ma znaczenie w przypadku pobierania opłaty z powodu zmiany funduszu – wynosi ona 160 zł w pierwszym roku a 80 zł w drugim roku